태영건설 채권금융기관에 보험·증권·제2금융권 총망라
건설사 줄도산 신호탄 우려 속 은행들 PF 모니터링 강화
워크아웃 후폭풍 촉각...채권 일부 손실 감수해야 할 수도
태영건설의 워크아웃(기업구조개선) 신청이 가시화하면서 수천억원대 대출을 제공해온 금융기관들이 그 후폭풍에 촉각을 곤두세우고 있다.
28일 연합뉴스에 따르면 태영건설의 올해 3분기 말 장기차입금 총액은 1조4942억원, 단기차입금 총액은 6608억원으로 집계됐다. 이 중 국내 은행권의 대출규모는 장기차입금이 4693억원, 단기차입금이 2250억원 등 총 7243억원 규모다. 장기차입금에는 일반·시설자금 대출과 함께 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 대출이 포함된다.
은행별로는 주채권은행인 산업은행이 PF 대출 1292억원과 단기차입금 710억원 등 2002억원으로 가장 많은 채권을 보유했다. 이어 국민은행은 PF 대출 1500억원과 단기차입금 100억원 등 1600억원, 기업은행은 PF 대출 997억원, 우리은행은 단기차입금 720억원을 각각 빌려줬다.
신한은행은 PF 대출 436억원과 단기차입금 200억원 등 636억원을, 하나은행은 PF 대출 169억원과 단기차입금 450억원 등 619억원을 각각 태영건설에 대출해준 상태다.
가장 많은 PF 대출 채권을 가진 국민은행은 "주택도시보증공사 보증서를 100% 담보로 임대주택 개발사업을 하는 태영건설 계열사에 지급된 PF 대출"이라며 "사실상 완공됐고, 분양 계약률도 95% 이상인 만큼 태영건설의 워크아웃이 미치는 영향은 제한적"이라고 설명했다.
보험사, 증권사, 제2금융권 등의 대출규모도 만만치 않다. 한화생명보험은 845억원, IBK연금보험과 흥국생명보험은 각 268억원, 농협생명보험은 148억원의 PF 대출을, 농협손해보험은 333억원, 한화손해보험과 푸본현대생명보험은 각 250억원의 시설자금 대출을 각각 제공했다.
증권사 중에는 KB증권이 412억원의 PF 대출을, 하나증권이 300억원, 한양증권이 100억원의 단기차입금을 각각 대출했다.
이 밖에 애큐온저축은행 50억원을 비롯해 신협중앙회 397억원, 용인중앙새마을금고 359억원 등도 있었다. 성남중앙새마을금고는 PF 대출과 단기차입금을 각 167억원 대출한 것으로 나타났다.
태영건설이 워크아웃을 신청하게 되면 주채권은행인 산업은행이 채권금융기관협의회를 소집하고, 경영정상화 계획 결의에 따라 지원 여부를 결정하게 된다. 이 과정에서 채권 행사 유예 등을 수반하는 구조조정이 추진된다. 금융기관들은 채권 일부에 대한 손실을 감수해야 할 수도 있다.
여기에다 태영건설 신용등급 강등에 따른 간접손실도 우려되는 상황이다. 워크아웃 신청시 신용등급이 하락하는 만큼 여신을 보유한 은행은 신용등급 하락에 맞춰 충당금을 추가적립해야 하고, 결과적으로 당기순이익이 줄어들 수 있기 때문이다.
은행들은 태영건설 워크아웃 신청을 신호탄으로 중소 건설사 줄도산 사태가 확산할 수 있다고 보고, 전체 PF 사업장별 분양과 공정 현황, 공사비 확보 현황 등을 수시로 모니터링하고 있다.
출처 : 이슈앤비즈(http://www.issuenbiz.com)
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